		보 도 자 료
보도	2025.2.17.(월) 조간		배포	2025.2.14.(금)
담당부서	은행검사3국 외국계은행검사2팀		책임자	국 장	정은정	(02-3145-8350)
			담당자	팀 장	이 승	(02-3145-8360)
	은행검사1국 검사기획팀		책임자	국 장	김남태	(02-3145-7050)
			담당자	팀 장	안병남	(02-3145-7060)
	은행검사2국 검사기획팀		책임자	국 장	박진호	(02-3145-7200)
			담당자	팀 장	이동원	(02-3145-7205)
	금융사기대응단 금융사기대응총괄팀		책임자	국 장	정재승	(02-3145-8150)
			담당자	팀 장	김태근	(02-3145-8130)
고수익으로 현혹하며 신분증･위임장 등을 요구한다면 대출사기 가능성을 의심하세요!!!

▣ 소비자경보 2025 - 2호

등급

주의	경고	위험

대상

금융소비자 일반

	소비자경보 내용
◈ 최근 투자를 명목으로 직장동료들에게 신분증, 위임장 등을 제공받아 직장동료 명의 휴대폰을 개통하고 허위 임대차계약서를 작성하여, 전세대출 등을 받고 대출금을 편취한 대출사기가 발생하였습니다. ◈ 금융감독원은 관련 사고사례를 은행권에 전파하였고, 명의도용 대출사기 재발방지를 위해 내부통제 개선방안 등을 마련하고자 합니다. ◈ 금융소비자도 명의도용 대출사기로부터 스스로를 보호하기 위해 지인이 고수익으로 현혹하며 귀하의 신분증, 위임장 등을 요구하더라도 절대 응하지 말고 대출사기를 의심하세요! ◦ 또한, 계좌정보 통합관리, 개인정보노출자 사고예방, 명의도용 방지 및 여신거래 안심차단 서비스 등을 적극적으로 활용함으로써 소중한 자산을 안전하게 지키세요!

1	명의도용 대출사기 (예시)

□  (1단계: 기망)  사기범은 직장 내에서 ‘투자의 귀재’로 유명하였습니다.

◦  사기범은 직장동료들로부터 수차례에 걸쳐 투자받고 고율의 수익을 제공함으로써 직장동료들의 신뢰를 얻은 후,

-  부동산 경매 입찰에 사용한다며 직장동료들에게 신분증, 위임장, 인감증명서 등을 요구하였습니다.

□  (2단계: 명의도용)  사기범은 직장동료들로부터 받은 신분증 등을 활용하여 직장동료 명의의 휴대폰을 몰래 개통하였고,  허위로 추정되는 임대차계약서*도 작성하였습니다.

*  임대인 연락처 등이 허위로 작성되어 있었으며, 사건 발생 이후 연락이 닿은 임대인들은 임차인들과 임대차계약을 체결한 사실이 없다고 주장 등

□  (3단계: 대출금액 편취)  사기범은 미리 개통한 직장동료 명의 휴대폰과 허위 임대차계약서 등을 이용하여 은행 등에서 직장동료 명의로 전세대출(대면), 신용대출(대면/비대면)을 신청*하였고

◦  동 대출이 실행되자, 이를 편취하였습니다.

*  사기범은 은행 창구 등에서 대출신청시 직장동료 명의 휴대폰으로 건강보험자격득실확인 등 추가 본인확인 절차 이행 등

2	소비자 행동 요령

□  금융소비자는 날로 치밀하고 교묘해지는 명의도용 대출사기로부터 스스로를 보호하기 위해 다음 행동 요령을 유념해 주시기 바랍니다.

❶  투자를 권유하며 신분증, 위임장 등을 요구할 경우 절대 주지 마세요!

￭ 직장동료 등이 고수익을 보장하며 투자를 위해 신분증, 위임장 등*을 요구할 경우 반드시 거부하여야 합니다.

*  신분증과 함께 위임장, 인감증명서 등이 제공될 경우 본인이 모르는 사이에 휴대폰이 개통되고 공공기관 문서가 발급되어 금융사기에 이용될 수 있으니 각별히 유의

❷  미처 알지 못한 금융거래가 의심된다면 ‘내계좌 한눈에’를 활용하세요!

￭ 계좌정보 통합관리서비스(www.payinfo.or.kr)에서 ‘내계좌 한눈에’, ‘금융정보조회’를 활용*하여 본인 명의로 개설된 계좌 또는 대출을 확인함으로써 명의도용 피해 여부를 확인하세요.

*  본인 모르게 개설된 계좌가 있을 경우 ‘내계좌지급정지’ 메뉴에서 일괄 지급정지 가능(계좌정보 통합관리서비스>본인계좌 일괄지급정지)

❸ 개인정보 노출이 의심되면 ‘개인정보노출자’로 등록하세요!

￭ 타인에게 신분증 사본 등을 제공하였거나 개인정보가 노출이 우려되는 경우 ‘개인정보노출자’로 등록*하여 개인정보 도용을 사전에 방지하세요.

*  금융소비자포탈 파인 홈페이지 > 신고･상담･자문서비스 > 개인정보 노출 등록･해제 또는 개인정보노출자 사고예방시스템(https://pd.fss.or.kr)에서 등록가능하며, 개인정보 노출자로 등록되면 신규 계좌개설, 신규 대출 등이 제한되어 추가적인 명의도용 피해 예방 가능

❹ ‘명의도용 방지서비스’를 적극적으로 이용하세요!

￭ ‘명의도용 방지서비스(www.msafer.or.kr)’를 이용하여 본인 모르게 개통된 휴대폰, 인터넷 전화 등 전기통신서비스 가입 조회*가 가능합니다.

*  본인 명의 휴대폰 가입현황 조회 결과, 명의도용으로 인한 개통이 확인되면 해당 통신사 등에 연락하여 회선 해지신청 및 명의도용 신고 필요

❺ ‘여신거래 안심차단서비스’를 신청할 수 있어요!

￭ 소비자는 거래중인 금융회사를 통해 ‘여신거래 안심차단서비스’에 가입함으로써, 본인도 모르게 본인 명의로 신용대출, 카드론 등 신규 여신거래가 실행되는 것을 사전에 차단*할 수 있습니다.

*  다만, ‘여신거래 안심차단서비스’에 가입하더라도, 사기범이 가입자의 신분증을 취득하여 영업점을 방문한다면 본인 모르게 서비스 해지를 시도할 수 있으므로 신분증 대여 등에 유의 필요

☞ 본 자료를 인용하여 보도할 경우에는 출처를 표기하여 주시기 바랍니다.(http://www.fss.or.kr)

붙임		개인정보 도용을 통한 명의도용대출을 막기 위한 대처요령